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南非交易所设置了新的加密提款限制——限制“对非法行为者的威慑”

2021-09-13 16:12:45 来源:Bitcoin.com 阅读:1109
   
南非最大的加密货币交易所之一 Luno 已确认已开始限制客户提款。该交易所坚称,这些限制旨在“对在加密生态系统内转移大量资金的非法行为者起到威慑作用”。

从 Luno 到 Binance 的转移被阻止

然而,尽管得到了这一承认,但 Luno 迄今为止拒绝解释交易所如何设置所谓的“基于风险的动态限制”。根据一份报告,这些限制与 Luno 网站上显示的发送限制是分开的,是由该交易所的一位客户发现的。当客户尝试将加密资产从 Luno 账户转移到 Binance 钱包失败时,这一发现对客户来说变得显而易见。

在寻求答案时,Luno 向客户解释说,施加限制是为了“保护我们的客户并努力遵守反金融犯罪和反欺诈的最佳实践。”

此外,该交易所告诉客户,“限额本质上是动态的,是根据我们的整体客户风险评分计算的,限额可能因客户而异。” 但是,Luno 告诉受影响的客户,交易所“没有透露 [the] 发送限制是如何在个人层面计算的。”

Luno 客户无法影响他们的风险评分

与此同时,报告援引 Luno Africa 总经理 Marius Reitz 的话说,解释了为什么以及如何使用基于风险的方法这一更广泛的概念来确定每个客户的限额。他说:

作为提到的基于风险的方法的更广泛概念的一部分,例如在《金融情报中心法案》(FICA) 中,客户风险概况是根据大量不同的数据点设计和评分的。

Reitz 补充说,虽然客户无法影响他们的风险评分,但他们仍然可以“通过保持账户信息的最新状态、启用账户安全功能并确保账户安全来优化他们的风险状况。”

当被问及交易所应金融监督部门 (Finsurv) 的要求开始实施这些基于风险的动态限制的猜测时,Reitz 否认了这一点。相反,总经理断言 Luno 这样做是因为交易所“非常谨慎地对我们的金融犯罪措施尽可能保密,以确保它们保持有效。”


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