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“区块链”技术进军华尔街,十年内 200 万个银行工作将蒸发

2016-04-11 14:45:25 来源: 科技新报 阅读:1405
   
摩根大通与花旗等银行成功将比特币背后的区块链技术 (blockchain) 应用在信用违约交换 (credit default swap, CDS) 市场上,此进展将能让区块链技术在主流金融领域站稳脚步,帮银行省下人事成本,花旗报告甚至称银行引进自动化未来十年会少 200 万个银行工作。

    摩根大通与花旗等银行成功将比特币背后的区块链技术 (blockchain) 应用在信用违约交换 (credit default swap, CDS) 市场上,此进展将能让区块链技术在主流金融领域站稳脚步,帮银行省下人事成本,花旗报告甚至称银行引进自动化未来十年会少 200 万个银行工作。

《华尔街日报》报导,这种交换本质上是债权人用以规避债务人欠债的金融合约,这个追踪过程对银行而言是一件负担,因为银行要媒合买卖两方,根据金融数据供应商 Markit 的资讯来传送交易,并把纪录传给华尔街的中央簿记员-国债登记结算公司 

新测试结果显示,区块链可以担任这个纪录追踪的任务,让每一方都可查看一个共同的总帐,方法如同多个使用者在共享的电脑文件上工作一样。国债登记结算公司将会讨论是否能用这项科技进行即时交易,或是应用在数兆美元未平昌的信用违约交换市场上。

报导指出,大型银行现在投资很多人才与上百万美元,想办法使用区块链技术取代中介者来省钱。巴克莱已经与比特币新创公司 Circle Internet Financial 合作,让数码货币新创公司的移动应用程序,可以传送与接收英镑,并换成美元。

使用区块链技术可以节省三分之一的结算交易成本,一年约 160 亿美元,并省掉 1,200 亿的资金需求,花旗研究报告表示,包括区块链在内的自动化,未来十年可以减少 200万个银行工作,大部分是流程工作。

这 项新测试是复制一个月的单名信用违约交换市场,帐面价值有 6.7  兆美元,没有计算抵销交易,个人服务器上的电子信用违约交换可以被共享的区块链网络取代。这项测试包括美国银行、瑞士信贷、摩根大通、花旗、Markit  与专注比特币科技在金融业应用的风险投资公司 Axoni 一起合作。

Markit   有六项区块链的计划,但信用违约交换测试是最真实的概念性验证,能够改善效率与节省成本。但区块链实质应用在违约交易上可能还要可几年,国债登记结算公司 下一步是测试其他银行与监管单位对区块链的兴趣,因为有些银行可能不愿意采用对市占率有威胁的技术,或是增加现有系统的复杂度。

银 行组成的国债登记结算公司是重要推手,每天结算的交易金额高达数十万兆美元。报导指出,国债登记结算公司已开始与前摩根士坦利CEO Blythe  Masters 的新创公司数码资产控股 (Digital Asset Holdings),研究交易商之间的短期贷款协议是否可以使用区块链操作。



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